Time Value of Money - TVM

Time Value of Money - TVM

The idea that money available at the present time is worth more than the same amount in the future due to its potential earning capacity. This core principle of finance holds that, provided money can earn interest, any amount of money is worth more the sooner it is received.

Also referred to as "present discounted value".

Everyone knows that money deposited in a savings account will earn interest. Because of this universal fact, we would prefer to receive money today rather than the same amount in the future.

For example, assuming a 5% interest rate, $100 invested today will be worth $105 in one year ($100 multiplied by 1.05). Conversely, $100 received one year from now is only worth $95.24 today ($100 divided by 1.05), assuming a 5% interest rate.


Investment dictionary. . 2012.

Игры ⚽ Нужна курсовая?

Look at other dictionaries:

  • Time Value of Money — Der Zeitwert des Geldes (englisch time value of money; TVM) ist ein zentraler Bestandteil der Finanzierungs und Investitionsrechnung, sowie der Finanzmathematik und basiert auf der Verzinsung des Geldes. Wenn man heute der Bank einen Betrag… …   Deutsch Wikipedia

  • Time value of money — The time value of money is the value of money figuring in a given amount of interest earned over a given amount of time. The time value of money is the central concept in finance theory. For example, $100 of today s money invested for one year… …   Wikipedia

  • TVM — might be an acronym or abbreviation for:* Television movie * The 1996 Doctor Who television movie, as it is sometimes referred to by fans. * Ticket vending machine * Time value of money * Track via missile, a missile guidance technique. *… …   Wikipedia

  • TVM — Time Value of Money (Business » Accounting) Time Value of Money (Business » General) Time Value of Money (Governmental » US Government) Trivandrum (Medical » Hospitals) **** Ticket Vending Machine (Governmental » Transportation) * Thanks Very… …   Abbreviations dictionary

  • TVM — Die Abkürzung TVM steht für: Time Value of Money, ein zentraler Bestandteil der Finanzierungs und Investitionsrechnung Track via Missile, eine Methode zur Lenkung von Raketen Transmission Voie Machine, ein französisches Eisenbahn Signalsystem den …   Deutsch Wikipedia

  • Zeitwert des Geldes — Der Zeitwert des Geldes (englisch time value of money; TVM) ist ein zentraler Bestandteil der Finanzierungs und Investitionsrechnung, sowie der Finanzmathematik und basiert auf der Verzinsung des Geldes. Wenn man heute der Bank einen Betrag… …   Deutsch Wikipedia

  • Временная стоимость денег — (Time Value of Money TVM) стоимость денег с учетом фактора времени признание того, что данная сумма денег «на руках» представляет собой большую ценность (worth), чем «право» на ту же сумму в будущем. При сравнении этих величин применяется… …   Экономико-математический словарь

  • временная стоимость денег — Стоимость денег с учетом фактора времени признание того, что данная сумма денег «на руках» представляет собой большую ценность (worth), чем «право» на ту же сумму в будущем. При сравнении этих величин применяется дисконтирование по выбранной… …   Справочник технического переводчика

  • Texas Instruments Business Analyst — The Texas Instruments Business Analyst series is a product line of financial calculators introduced in 1976. BA calculators provide time value of money functions and are widely used in accounting and other financial applications. Though… …   Wikipedia

  • Valor tiempo del dinero — El valor del dinero en el tiempo (en inglés, Time Value of Money, abreviado usualmente como TVM) es un concepto basado en la premisa de que un inversor prefiere recibir un pago de una suma fija de dinero hoy, en lugar de recibir el mismo monto en …   Wikipedia Español

Share the article and excerpts

Direct link
Do a right-click on the link above
and select “Copy Link”